円熟ＦＰが「あなたの人生設計図」ライフプランをご支援します

円熟ＦＰ事務所の菊地和明です。このページにご来訪いただき、誠にありがとうございます。

早速ですが、私がご支援する「あなたの人生設計図」ライフプランについてご案内します。
ご承知の通りファイナンシャルプランナーが提供するライフプランは、子供の教育費、住宅取得、
資産形成、老後の資金対策等、相談者ご自身の家庭環境を考慮した一代限りのライフプランになり
勝ちです。

しかし相談者ご自身のライフプランに加え、相談者のご両親の介護や認知症対策、ご両親からの相続を
織込んだ２世代、３世代まで俯瞰したライフプランのお手伝いであってこそ、真の人生設計図たり得るのではないでしょうか。莫大な資産があるからライフプランは不安なし、で十分でしょうか。
結果として、次世代が相続税で頭を悩ますようなことはさせたくありません。

先ずは、あなた一代のライフプランを作ってみて、100歳までの必要資金を確保した後の余剰資産は
さっさと次世代に「賢い方法」で承継することを考えたライフプランを考えてはいかがでしょうか。
即ち、ご本人家族と次世代家族のトータル資産最大化です。

私はライフプラニングの相談に預かる場合、相談者のご両親やご親族の家庭環境にまで詳しく
お聴きすることにしています。相談者が想定されていない様々なリスクに気づいてもらうことも、
ファイナンシャルプランナーの重要な役割、責務だと考えています。

又、オーナー経営者のライフプランは、一般の会社員とは異なり、事業承継に伴う経営者の財産への
影響を考慮したライフプランが求められます。①第三者に事業を売却するのか、②家族に事業承継する
のか。①には株式の譲渡益課税の問題、②には自社株贈与に伴う税務問題・家族間の相続資産調整等、様々な課題が絡んできます。

ご本人のライフプランから派生する様々な課題、相続（争続）対策、認知症対策、納税対策等のため、遺言、成年後見制度、家族信託、生命保険等を活用した重層的なライフプランをワンストップで提供します。
専門家（税理士、司法書士、家族信託サービス事業者、行政書士等)と連携して、あなたの財産を
しっかり守り承継する、あなたの人生設計をお手伝い致します。

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